Espaces de Gestion de l'Assurance vie

  • Recenser les informations consultables (valorisation et performance du contrat, présentation de l’allocation d’actifs, des supports, de l’historique des opérations…) et identifier les présentations les plus innovantes.
  • Relever les caractéristiques des questionnaires investisseurs utilisés (objectifs, horizons d’investissement, expériences et connaissances financières, profil de risque…) et leur mode d’intégration dans l’espace de gestion (possibilités de mise à jour, insertion dans les processus transactionnels).
  • Décrire l’ensemble des opérations réalisables (versements, arbitrages, rachats, mode de sélection des supports, avances, modifications d’options de gestion…) et relever les processus les plus performants.
  • Identifier les communications et les outils visant à inciter les assurés à la diversification.
  • Présenter la façon dont les Fonds ISR, Greenfin et Finansol sont mis en avant au sein des espaces de gestion.
Epargne
Méthodologie

Recrutement de détenteurs d’assurances vie multisupports auprès de banques, d’assureurs et d’opérateurs en ligne. Réalisation des captures Ecran et analyse des 
fonctionnalités principales et accessoires. Synthèse dans un rapport complet présentant les captures et les fonctions des opérateurs concernés.

Liste des opérateurs analysés : Réseau bancaire (Banque Populaire, BNP Paribas, Caisse d’Épargne, Crédit Agricole, Crédit Mutuel Arkéa, Crédit Mutuel/CIC, La Banque Postale, LCL, Société Générale), Réseau d’assurance (AFER, Allianz, Axa, GAN, Generali, Groupama, MAAF), Acteurs internet (Altaprofits, Bforbank, Boursorama, Fortuneo, ING Direct, MeilleurtauxPlacement, Monabanq),

+ Robo-advisors, sur le profil Investisseur uniquement (Advize, Birdee, Cashbee, Grisbee, Nalo, Wesave, Yomoni)

Date de parution
03 mai 2022
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Principaux enseignements de cette étude
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Définition du profil investisseur, des opérateurs en ligne qui parviennent à mieux optimiser leur process par le recours au questionnaire dynamique, les outils de simplification de saisie ou les interrogations à double portée
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Espaces de gestion web : divergence entre banques à réseau, encadrant davantage les transactions et opérateurs en ligne accordant une certaine autonomie à leurs clients
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La réalisation d’opérations sur Smartphone qui demeure davantage encadrée, lorsqu’elle est permise
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Une faible mise en avant des fonds labellisés, pénalisée par la concurrence des labels et notations, et en décalage avec la communication des opérateurs sur l'offre d'assurance vie avant souscription

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